ریسک در فارکس امری اجتناب‌ناپذیر است و اگر بدون داشتن اطلاعات کافی وارد این بازار شوید، احتمال آن هست که بخش قابل توجهی از سرمایهٔ خود را در همان ابتدای کار از دست بدهید. برای جلوگیری از این ضرر باید یادگیری مهارت مدیریت ریسک در فارکس را در اولویت قرار دهید. ما در ابتدای این مقاله راجع‌به مقولهٔ ریسک که به طور کلی در تمامی بازارهای مالی وجود دارد صحبت می‌کنیم و سپس ۴ مورد از زمینه‌های اصلی ریسک در فارکس را به شما می‌شناسانیم. در آخر هم به مهم‌ترین بخش این مبحث می‌رسیم، یعنی راهکارهایی برای مدیریت ریسک در فارکس.

• بیشتر بخوانید: فارکس چیست؟
• بیشتر بخوانید: سبک معامله‌گری در فارکس
• بیشتر بخوانید: موفقیت در بازار فارکس

ریسک در بازارهای مالی

به صورت کلی فعالیت در هر کدام از بازارهای مالی جهانی از بورس گرفته تا طلا و سکه با ریسک همراه است. همان‌طور که شما می‌توانید سود قابل توجهی از این بازارها کسب کنید، با یک اشتباه ممکن است بخش قابل توجهی از سرمایه اولیه خود را نیز از دست بدهید.

حتی ممکن است ماجرا کمی پیچیده‌تر باشد و اصلا ربطی به اشتباه شما نداشته باشد. اخبار‌ و شرایط اقتصادی در یک لحظه می‌توانند جهت بازار و به تبع شرایط معاملات را تغییر دهند.

ریسک در فارکس نیز از این قاعده مستثنی نیست و می‌تواند به عوامل مختلفی ارتباط داشته باشد. بخش بعدی ریسک‌های مرتبط با معاملات در فارکس را بررسی می‌کنیم.

ریسک‌های مرتبط با معاملات در فارکس چیست؟

ریسک‌های متعددی در معاملات فارکس وجود دارند که معامله‌گران باید آن‌ها را بشناسند. ریسک بازار ناشی از نوسانات قیمت جفت‌ارزها، مانند EUR/USD، است که می‌تواند به دلیل اخبار اقتصادی یا رویدادهای سیاسی تشدید شود. ریسک اهرم زمانی رخ می‌دهد که استفاده بیش‌ازحد از اهرم، مانند 100:1، زیان‌ها را چندبرابر کند. ریسک نقدینگی در جفت‌ارزهای عجیب مانند USD/TRY شایع است، جایی که اسپردهای بالا و نقدینگی پایین می‌توانند معاملات را پرهزینه کنند. ریسک عملیاتی به مشکلات فنی، مانند قطعی پلتفرم معاملاتی، یا خطاهای انسانی، مانند ورود اشتباه حجم معامله، اشاره دارد. شناخت این ریسک‌ها به معامله‌گران کمک می‌کند تا استراتژی‌های مناسب برای کاهش آن‌ها طراحی کنند.

البته که از لحاظ تئوری هر تصمیمی در زمینهٔ امور مالی با ریسک همراه است، اما قسمت‌هایی از بازار هستند که جزو زمینه‌های پرریسک در فارکس محسوب می شوند. شناسایی این زمینه‌ها، مقدمه‌ای است برای مدیریت ریسک در فارکس. بیایید با هم به ۴ مورد از مهم‌ترین ‌آن‌ها نگاهی بیندازیم.

ریسک در معاملات فارکس

بازار مالی فارکس، بازار تبدیل ارزهاست. در این بازار معامله‌گران از ارز یک کشور برای خرید ارز کشور دیگر استفاده می‌کنند. بدیهی است اولین ریسک در فارکس مربوط به ریسک در معاملات است. اگر ارز مورد نظر برای معامله را به درستی انتخاب نکنید، متحمل ضرر در معامله خواهید شد. برای جلوگیری از ریسک در معاملات فارکس، تحیلیل‌ها و سیگنال‌های بازار را با دقت بررسی کنید.

اخبار و شرایط سیاسی

بازار فارکس به دلیل ماهیت جهانی‌اش، به شدت تحت تاثیر اخبار و رویدادهای سیاسی قرار دارد. رویدادهای سیاسی می‌توانند نوسانات قابل توجهی در قیمت ارزها ایجاد کنند و برای معامله‌گران، چه باتجربه و چه مبتدی، ریسک قابل‌توجهی به همراه داشته باشند. چند نمونه از ریسک‌های مربوط به اخبار سیاسی در بازار فارکس عبارتند از:

1. تنش‌های ژئوپلیتیکی: درگیری‌های بین کشورها، مانند جنگ اوکراین که شاهد آن بودیم، می‌توانند به طور قابل‌توجهی بر بازارهای مالی تاثیر بگذارند.
2. انتخابات و تغییرات در دولت: نتایج انتخابات و روی کار آمدن یک دولت جدید با سیاست‌های اقتصادی متفاوت منجر به نوسانات ارزی در بازار فارکس خواهد شد.
3. سیاست‌های پولی: تصمیمات بانک مرکزی در مورد نرخ بهره و سایر ابزارهای سیاست پولی بر قیمت ارزها در فارکس تاثیر مستقیم دارد.
4. ناآرامی‌های اجتماعی: ناآرامی‌های اجتماعی، اعتراضات و تنش‌های سیاسی در یک کشور می‌تواند منجر به عدم قطعیت و بی‌ثباتی در آن شود و به نوبهٔ خود تغییراتی در اقتصاد جهانی ایجاد کند.

انتخاب استراتژی

معامله در فارکس و خرید و فروش ارز در فارکس به آن راحتی که به نظر می‌آید نیست. برای معامله در فارکس باید استراتژی داشته باشید و البته استراتژی معاملاتی خود را با دقت و آگاهانه انتخاب کنید.

چندین استراتژی معاملاتی برای فعالیت در بازار فارکس وجود دارد که برای کمترین ریسک در فارکس باید با توجه به شرایط خودتان (میزان سرمایه، زمان معامله و …) بهترین استراتژی معاملاتی را انتخاب کنید.

• استراتژی معامله در محدوده‌ها
• استراتژی روند در فارکس
• استراتژی اسکالپ در بازار فارکس
• معامله در زمان انتشار اخبار
• معامله‌گری موقعیتی یا پوزیشن تریدینگ
• استراتژی ترید روزانه در فارکس
• استراتژی معامله بر اساس پرایس اکشن

• بیشتر بخوانید: بهترین زمان ترید فارکس
• بیشتر بخوانید: معامله‌گری در فارکس
• بیشتر بخوانید: بهترین تایم فریم در فارکس

زمان ورود و خروج یا زمان معامله

زمان ورود به یک خرید و یا زمان فروش آن، در بازار مالی فارکس اهمیت زیادی دارد و می‌تواند تعیین کننده سود و زیان شما باشد. به صورتی که یکی از استراتژی‌های انجام معامله در فارکس، معامله در زمان انتشار اخبار است. بازار مالی فارکس برای کشورهای مختلف در ساعات مشخصی باز و بسته می‌شود و شما برای معامله روی ارز هر کشور، باید بر اساس ساعات بازگشایی بازار آن کشور اقدام کنید.

نکاتی برای کاهش ریسک در بازار مالی فارکس

همان طور که گفتیم، ریسک در فارکس اجتناب ناپذیر است و شما با ورود به این بازار مالی، عملا ریسک روی سرمایه خود را پذیرفته‌اید. اما روش‌ها و تکنیک‌هایی نیز وجود دارد که با کمک آن‌ها می‌تواند تا حد زیادی این ریسک را مدیریت کنید و سرمایه خود را حفظ کنید.

آموزش

یک ضرب المثل قدیمی در مورد بازار فارکس وجود دارد:

این یعنی برای موفقیت در بازار فارکس شما مدام باید در حال آموزش باشید. برای مدیریت ریسک در فارکس باید هر لحظه به دنبال دانش بازار باشید و از آموختن دست نکشید. حتی بزرگ‌ترین معامله گران زمانی که دست از یادگیری کشیده‌اند، ضررهای بزرگ را تجربه کرده‌اند.

مدیریت سرمایه

تعیین میزان خرید و فروش روزانه، میزان نقدینگی مورد نیاز در پرتفوی و مواردی از این چنین، مدیریت سرمایه نامیده می‎شود. هرگز نباید همه‌ی سرمایه‌ی خود را روی یک معامله قرار دهید. حتی برای خرید یک ارز مشخص باید در چند مرحله عمل کنید تا در صورت پایین آمدن و ضرر کردن، بتوانید میانگین کم کنید و از ضرر بیشتر جلوگیری کنید.

• بیشتر بخوانید: دراوداون یا افت سرمایه در فارکس چیست؟
• بیشتر بخوانید: کتاب روانشناسی معامله گری
• بیشتر بخوانید: حجم بازار فارکس

روانشناسی معامله‌گری

بازار فارکس به شدت تحت تأثیر اخبار سیاست جهان قرار دارد. شما باید روانشناسی بازار را بلد باشید و بدانید که در صورت انتشار هر خبری، بازار ممکن است چه واکنشی نسبت به آن نشان دهد.

استفاده از ابزارهای مناسب (تکنیکال و فاندامنتال)

اندیکاتورها می‌توانند به شما کمک کنند تا شرایط بازار را شناسایی کنید و برای تصمیمات بعدی برنامه ریزی کنید. ابزارهای تحلیل بازار به صورت تکنیکال و فاندامنتال را یاد بگیرید و با بررسی تحلیل‌های کارشناسان به صورت روزانه، اطلاعات خود در مورد بازار را افزایش دهید.

برای مثال حجم در تعادل (OBV) نمایانگر فشار خرید مورد نیاز برای حفظ روندهای صعودی است و با کمک آن می‌توانید روند قیمتی ارزهای در حال صعود را بررسی کنید. فراموش نکنید که سیگنال گیری رمز موفقیت در بازار فارکس است.

روان‌شناسی ریسک در معاملات

روان‌شناسی معاملات نقش مهمی در مدیریت ریسک ایفا می‌کند. احساساتی مانند ترس، طمع یا اعتمادبه‌نفس بیش‌ازحد می‌توانند تصمیم‌گیری را مختل کنند. برای مثال، ترس از زیان ممکن است باعث شود معامله‌گر حد ضرر را نادیده بگیرد، درحالی‌که طمع ممکن است او را به باز کردن موقعیت‌های بیش‌ازحد سوق دهد. معامله‌گران می‌توانند با ایجاد یک برنامه معاملاتی منظم و پایبندی به آن، تأثیر احساسات را کاهش دهند. تمرین در حساب دمو، مانند حساب‌های ارائه‌شده توسط بروکرهایی مثل FX24، به معامله‌گران کمک می‌کند تا بدون فشار روانی، مدیریت ریسک را تمرین کنند. همچنین، مطالعه رفتار بازار و خودآگاهی از نقاط ضعف شخصیتی، مانند تمایل به ریسک‌پذیری بیش‌ازحد، به بهبود تصمیم‌گیری کمک می‌کند.

چگونه برنامه مدیریت ریسک ایجاد کنیم؟

ایجاد برنامه مدیریت ریسک نیازمند چند گام کلیدی است. ابتدا، سرمایه معاملاتی خود را مشخص کنید و حداکثر درصد ریسک در هر معامله را (معمولاً 1-2٪) تعیین کنید. برای مثال، اگر سرمایه شما 10,000 دلار است، حداکثر ریسک در هر معامله نباید بیش از 200 دلار باشد. سپس، از ابزارهایی مانند حد ضرر و حد سود برای کنترل معاملات استفاده کنید. برای مثال، در جفت‌ارز EUR/USD، می‌توانید حد ضرر را 30 پیپ و حد سود را 60 پیپ تنظیم کنید تا نسبت ریسک به ریوارد 1:2 باشد. سوم، تعداد و حجم معاملات را محدود کنید تا از اهرم بیش‌ازحد اجتناب شود. در نهایت، برنامه خود را در حساب دمو آزمایش کنید و به‌طور منظم آن را بازبینی کنید تا با شرایط بازار هماهنگ شود.

نسبت ریسک به ریوارد و اهمیت آن

نسبت ریسک به ریوارد (Risk-to-Reward Ratio) معیاری است که میزان سود بالقوه را نسبت به زیان احتمالی در یک معامله مقایسه می‌کند. برای مثال، اگر در معامله‌ای روی USD/JPY، 20 پیپ ریسک کنید (حد ضرر) و 60 پیپ سود هدف‌گذاری کنید (حد سود)، نسبت ریسک به ریوارد 1:3 است. این نسبت به معامله‌گران کمک می‌کند تا معاملات با احتمال سود بالاتر را انتخاب کنند. به‌طور کلی، نسبت 1:2 یا بالاتر توصیه می‌شود، زیرا حتی اگر تنها نیمی از معاملات سودده باشند، حساب شما همچنان سودآور خواهد بود. معامله‌گران می‌توانند از ماشین‌حساب‌های معاملاتی، مانند آنچه در MetaTrader ارائه می‌شود، برای محاسبه این نسبت استفاده کنند.

کلام آخر

مهارت مدیریت ریسک در فارکس از آن مباحثی است که هرچه زودتر درموردش بخوانید و یاد بگیرید، بُرد کرده‌اید. شما با کسب اطلاعات و تمرین می‌توانید بر این موضوع تسلط یابید و احتمال ضرر خود را تا جای ممکن کاهش دهید. ما در این مقاله به موضوع پراهمیت ریسک در فارکس پرداختیم و ابتدا زمینه‌های پرریسک این بازار را به شما معرفی کردیم و سپس سراغ راهکارهایی برای مدیریت و کاهش ریسک در این بازار رفتیم.