مدیریت سرمایه در فارکس مرز بین موفقیت و شکست سرمایهگذاران و معاملهگران است. شما با یادگیری اصول مدیریت سرمایه فارکس میتوانید در درازمدت از سرمایهٔ خود در برابر ضررهای کلان محافظت کنید و حتی شانس سودآوری معاملاتتان را افزایش دهید. ما در این مقاله اصول مدیریت سرمایه را توضیح داده و ۸ قانون مهم در این مبحث را یک به یک به شما آموزش میدهیم. با مطالعهٔ این مطلب شما یاد خواهید گرفت که چطور با حجم معقول معامله کنید، حد سود و حد ضرر را مشخص کنید، نسبت ریسک به ریوارد را رعایت کنید، و به طور کلی دیدگاه عمیق و مناسبی راجعبه مبحث مدیریت سرمایه در فارکس پیدا خواهید کرد. پس تا آخر همراه ما باشید.
اصول مدیریت سرمایه در فارکس
بازارهای مالی بسیار بیرحماند!
بازار فارکس هم از این قاعده مستثنی نیست؛ افراد زیادی بعد از ورود به بازار فارکس به دلیل آگاهی ناکافی از ماهیت بازار و نبود تسلط بر اصول مدیریت سرمایه و با خوشبینیهای مفرط، متحمل ضرر و زیان های بسیاری، از جمله از دست دادن سرمایه خود میشوند.
مدیریت سرمایه در معاملات فارکس، یک مفهوم نسبتاً گسترده است پس یک معاملهگر فارکس در قدم اول باید بداند که در مدیریت سرمایه این دو هدف اصلی را دنبال کند:
- حفظ سرمایه اولیه
- تلاش برای کسب سود حداکثری
در بازار فارکس مدیریت سرمایه با مدیریت ریسک بسیار همسو است؛ زیرا هیچ معاملهای بدون ریسک نخواهد بود. در ادامه به توضیحات بیشتری در این باره خواهیم پرداخت.
- بیشتر بخوانید: فارکس چیست؟
- بیشتر بخوانید: سبک معاملهگری در فارکس
- بیشتر بخوانید: موفقیت در بازار فارکس
مدیریت سرمایه در فارکس چه کمکی به ما میکند؟
مدیریت سرمایه در فارکس یک دانش است. دانشی که به شما اجازه میدهد با مدیریت ریسک و خطرات احتمالی معامله در بازار فارکس، کسب سود کنید.
معاملهگری در بازار فارکس با هیجانات بسیاری همراه است، هیجاناتی که میتوانند منجر به اتخاذ تصمیمات احساسی و معاملات ناخوشایندی شوند. در کنار هیجانات طبیعی حاکم بر بازار فارکس، پیچیدگیهای این بازار نیز میتواند معاملهگر را به اشتباه بیندازد. در تمام این موارد مدیریت سرمایه به کمک شما خواهد آمد.
با استفاده از مدیریت سرمایه متوجه میشوید که:
- حداقل سرمایه مورد نیاز برای معاملهگری در بازار فارکس چقدر است ؟
- چند درصد از سرمایه اولیه خود را باید در هر کدام از معاملات درگیر کنید؟
- آیا میتوانید در همه معاملات وارد شوید؟
- میزان سود حاصل از سرمایهگذاری در یک معامله خاص برای شما چقدر خواهد بود؟
قوانین مدیریت سرمایه در فارکس
به شما توصیه میکنم که این بخش را با دقت بیشتری مطالعه کنید زیرا در این قسمت به چند نکته اساسی در رابطه با مدیریت سرمایه خواهیم پرداخت.
قبل از اینکه قوانین مدیریت سرمایه را بگویم این نکته را به یاد داشته باشید که این قوانین برای هر شخص میتواند متفاوت باشد و نمیتوان یک نسخه مشترک برای همه معاملهگران در نظر گرفت؛ زیرا عوامل مختلفی در انتخاب روش مدیریت سرمایه موثر هستند.
برای مثال میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- هدف از ترید کردن
- میزان ریسک پذیر بودن تریدر
- میزان سرمایه تریدر
- سن و سال تریدر
- مدت زمان ترید کردن
در ادامه نیز نکات مهمی را درباره قوانین مدیریت سرمایه بیان میکنیم:
هر سرمایه ای مناسب برای معامله گری نیست!
یعنی چه؟
یعنی نباید با تمام سرمایه خود، سرمایه دیگران یا پول حاصل از وام، فروش ملک یا خودرو یا از این قبیل موارد وارد بازار شوید و بالانس خود را شارژ کنید. این یکی از بزرگترین اشتباهاتیست که معاملهگران مرتکب میشوند.
به عنوان یک تریدر باید پولی را برای معامله استفاده کنید که به آن نیاز ندارید، پولی که از دست دادن آن به شما آسیب مالی یا روانی وارد نکند.
معامله با حجم معقول
اگر تازهوارد بازار فارکس شدهاید به شما توصیه میکنم که با رویای سودهای چند برابری وسوسه نشوید و دنبال یک شبه پولدار شدن نباشید؛ افراد زیادی با همین تصور شروع به معاملات با حجم بالا کردهاند و تمام سرمایه خود یا بخش قابل توجهی از آن را از دست داده و با شکستهای سنگین از بازار حذف شدهاند.
یک معاملهگر موفق باید برای هر معامله با توجه به سرمایه خود حجمی معقول در نظر بگیرد تا در صورت شکست آن معامله پول زیادی را از دست ندهد.
تعیین حد سود و حد ضرر
قبل از ورود به هر معامله حد ضرر و حد سود را مشخص کنید. تا بدانید که چه مقدار سرمایه بدست میآورید و در مقابل آن چه مقدار سرمایه از دست میدهید. قرار ندادن حدضرر برای معامله به این معناست که شما هیچ حد و مرزی برای اشتباه خود در نظر ندارید!!
رعایت ریسک به ریوارد
ریسک به ریوارد یعنی برای انجام هر معاملهای ریسک آن را نیز باید قبول کنید. اگر مقدار ریسک حاصل از انجام معامله از مقدار پاداش یا سود حاصل بیشتر باشد در اینصورت این معامله ارزش انجام دادن را ندارد.
- بیشتر بخوانید: بهترین زمان ترید فارکس
- بیشتر بخوانید: معاملهگری در فارکس
- بیشتر بخوانید: بهترین تایم فریم در فارکس
بیش از اندازه معامله نکنید
گاهی معاملهگران به دلایل مختلف مثل هیجان یا طمع دست به انجام معاملات زیاد میزنند که این امر موجب کاهش تمرکز تریدر و عدم مدیریت صحیح معاملات میشود و در نهایت منجر به آسیب به سرمایه تریدر میشود.
پس باید به تعدادی معامله کنید که بتوانید آنها را مدیریت کنید و درصد زیادی از مارجین شما درگیر معامله نشود.
برای ریسک درصد خاصی مشخص کنید
معاملهگران با تجربه معمولاً حداکثر ریسک ۳ درصد را برای معاملات خود در نظر میگیرند. فراموش نکنید اولین وظیفه شما در بازارهای مالی حفظ ارزش سرمایه اولیه تان است؛ بنابراین، نباید در معاملات ریسکهای عجیب وغریب کنید.
مدیریت معاملات باز
مدیریت معاملات باز فارکس، بخشی کلیدی از یک استراتژی معاملاتی موفق است. مدیریت معاملات باز به پارامترهای زیادی همچون نوع استراتژی معاملهگر، میزان ریسکپذیری، وضعیت حساب، نوع پوزیشن و از این دست موارد بستگی دارد. در مدیریت معاملات باز شما باید برای نظارت و کنترل معاملات باز خود اقداماتی انجام دهید تا حد ضرر را به حداقل برسانید، سود را افزایش دهید و به صورت کلی ریسک آن معاملهٔ را مدیریت کنید.
شما برای این کار باید حد ضرر و حد سود تعیین کنید، معاملات خود را مرتباً رصد و تنظیم کنید، از دستورات معاملاتی استفاده کنید و همچنین احساسات و هیجانات خود را مدیریت کنید. اقدام دیگری که میتوانید در جهت مدیریت سرمایه از طریق مدیریت معاملات باز انجام دهید این است که سوابق معاملاتی خود، از جمله تاریخ، جفت ارز، حجم معامله، قیمت ورود و نتیجهٔ معامله را ثبت کنید. بررسی این سوابق به شما کمک میکند تا به تدریج استراتژی معاملاتی خود را اصلاح کرده و بهبود ببخشید.
احساسات را کنار بگذارید
یکی از مهمترین عوامل موفقیت یا شکست معاملهگران در بازارهای مالی، میزان توانایی آنها در زمینه کنترل احساسات است؛ زیرا عدم کنترل احساسات توسط تریدر منجر به انجام معاملات هیجانی و خارج از چارچوب میشود.
ابزارهای مدیریت سرمایه
ابزارهای مدیریت سرمایه به معاملهگران کمک میکنند تا ریسک را کنترل کرده و سودآوری را بهینه کنند. حد ضرر (Stop Loss) ابزاری است که معامله را در سطح قیمتی مشخص میبندد تا زیان محدود شود. برای مثال، در معاملهای روی GBP/USD، میتوانید حد ضرر را 20 پیپ پایینتر از قیمت ورود تنظیم کنید. حد سود (Take Profit) برای قفل کردن سود در سطح مشخص استفاده میشود. نسبت ریسک به ریوارد معیاری است که سود بالقوه را نسبت به زیان احتمالی مقایسه میکند؛ برای مثال، نسبت 1:3 به این معناست که برای هر 1 دلار ریسک، 3 دلار سود هدفگذاری شده است. ماشینحسابهای معاملاتی، مانند آنچه در MetaTrader 5 ارائه میشود، برای محاسبه حجم معامله و ریسک استفاده میشوند. این ابزارها به معاملهگران امکان میدهند تا با دقت بیشتری برنامهریزی کنند.
ایجاد برنامه مدیریت سرمایه
ایجاد برنامه مدیریت سرمایه نیازمند رویکردی گامبهگام است. ابتدا، سرمایه معاملاتی خود را مشخص کنید؛ برای مثال، اگر 5000 دلار سرمایه دارید، تصمیم بگیرید که حداکثر 1٪ (50 دلار) را در هر معامله ریسک کنید. سپس، نسبت ریسک به ریوارد را تعیین کنید؛ نسبت 1:2 یا بالاتر معمولاً توصیه میشود. برای مثال، در معاملهای روی EUR/USD، میتوانید حد ضرر را 20 پیپ و حد سود را 40 پیپ تنظیم کنید. در مرحله بعد، حجم معامله را با استفاده از ماشینحساب معاملاتی محاسبه کنید تا با سطح ریسک تعیینشده همخوانی داشته باشد. همچنین، تعداد معاملات همزمان را محدود کنید تا از اهرم بیشازحد جلوگیری شود. در نهایت، برنامه خود را در حساب دمو، مانند حسابهای ارائهشده توسط بروکرهایی مثل FX24، آزمایش کنید تا از کارایی آن مطمئن شوید.
نقش روانشناسی در مدیریت سرمایه
روانشناسی معاملات تأثیر مستقیمی بر اجرای مدیریت سرمایه دارد. احساساتی مانند ترس از زیان یا طمع برای سود بیشتر میتوانند معاملهگران را به نقض قوانین مدیریت سرمایه سوق دهند. برای مثال، معاملهگری که پس از زیان در USD/CAD حجم معامله را افزایش میدهد تا زیان را جبران کند، ممکن است سرمایه خود را به خطر بیندازد. ثبت معاملات در ژورنال معاملاتی میتواند به شناسایی این الگوهای احساسی کمک کند. تمرین در حساب دمو و پایبندی به برنامه مدیریت سرمایه، تأثیر احساسات را کاهش میدهد. همچنین، تکنیکهای ذهنآگاهی، مانند تنفس عمیق قبل از معاملات، میتوانند به حفظ آرامش و تمرکز کمک کنند.
کلام آخر
مدیریت سرمایه یکی از مهمترین مهارتهای لازم برای موفقیت در بازار پرریسک فارکس است. شما با رعایت اصولی همچون معامله با حجم معقول، تعیین حد سود و ضرر، رعایت نسبت ریسک به ریوارد، کنترل هیجانات و … میتوانید از سرمایهٔ خود محافظت کنید و شانس کسب سودتان را افزایش دهید. ما در این مقاله به آموزش تمامی این اصول پرداختیم و شما را با قوانین مدیریت سرمایه فارکس آشنا کردیم.
